实习过来人:如何拿到令人心动的投行实习offer?
2021-04-19 浏览: 1990 点赞: 0
本科-硕士期间共有三段券商实习经历,分别是国泰君安、民生证券、中信。本科生涯该如何规划安排实习?想进入头部投行实习该怎么做?如何从一份实习真正有所得有所获?

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本期嘉宾

L师兄

高礼Fintech二期毕业生

本科-硕士期间共有三段券商实习经历,分别是国泰君安、民生证券、中信


本科生涯该如何规划安排实习?想进入头部投行实习该怎么做?如何从一份实习真正有所得有所获?



Q:很多同学在找第一份实习时会感到迷茫,你对此有什么建议呢?


L:如果是商科方向的大一大二学生,我推荐先去四大(四大会计师事务所)实习,因为四大现在挺喜欢招大一和大二的学生,而且它们是非常锻炼你会计水平的平台。先把四大作为起步点,积累履历和工作经验,之后再投第二份和第三份实习。四大相关的实习资料在网上就可以找到。


有了第一份实习基础后,接下来试着去自己感兴趣的行业。比如有的同学想进入一级市场,那么券商就是一个不错的选择。券商现在是个很热门的板块,可以先向一些基础的中小型券商投递简历。因为中小型券商的入职门槛通常比大公司低。我们国家目前的头部券商主要是三中一华——中信、中金、中信建投和华泰,这类公司的门槛会高很多,竞争者大部分来自于清北和顶尖海本,这些同学非常优秀,想要从他们的竞争中胜出比较难。


再补充一下,很多同学可能会对公募和私募比较感兴趣。但我建议大家应该把优先级先放在投行上,然后再去选择公募或者私募。虽然私募和公募每天能够接触到大量的项目,但是很难培养你尽职调研的能力,也很难帮助你深入了解一个行业。


Q:那你实习的时间线是怎么安排的?


L:我大二时去了四大,当时比较幸运地拿到了offer,大二寒假在四大实习了一整个假期。之后大二暑假,去国泰君安投行实习了大半年,之后就开始准备出国留学的事情,没再实习。然后大四去了民生证券投行实习,也是大半年时间,会去各地跑项目。现在是研究生在读,前段时间利用圣诞节假期,在中信实习。


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2021年在英国


Q:你提到大二大四都在实习,在这期间是如何平衡学业和实习的?


L:需要自己合理安排时间,我会在选课时错开选课。现在很多公司要求学生每周至少实习3-4天你可以把选课错开,把大三的课错到大四或者大二。不过这也有风险,这会导致大四课业任务重,这种方法不太推荐想要考研的同学。


第二个方法是尽量选择寒暑假时间实习。我四大的实习在寒假开始,国泰君安的实习从暑假开始。但是寒暑假实习就要面临一个竞争问题,选择在这个时间段实习的人会很多,实习岗位竞争比平时大。在这样的情况下,找实习的难度会增加,得多投几家公司才行。


Q:你在进入投行实习前,做了哪些准备呢?


L:我在进入中信之前,已经在其他两家券商公司实习过,两份实习的时间加起来大概有大半年,所以我对这个行业相对比较了解。我经常去各地跑项目,下了很多功夫,才有机会进入头部券商实习。现在金融行业的内卷化确实太严重,行业竞争异常激烈。我在中信实习时,周围的同学基本上都是清北和国外顶尖学校的(比如说牛津剑桥、哈佛耶鲁),他们的背景也很闪亮,四大实习基本上是人手都有CFA、CPA等各类高级证书,很多人也在大型券商的投行部门实习过很长时间。


所以想进入头部券商实习的同学,可以先从门槛稍微低一点的券商入手,积累经验,然后再去大机构,一步步来。


Q:有些同学想了解校内活动经历积累对工作简历的价值,作为有着比较丰富的实习经历的过来人,你的看法是什么呢?


L:学校的经历确实是一个方面,这个对申请出国的帮助比较大。但是找工作的时候,学校经历不是特别重要。因为学校经历只能展示一些你的个人特点,这并不意味着你有了这些经历和特点,就一定能把工作做好。公司想要的人是第二天过来上班就可以直接干活的。在这种情况下,没有别的捷径,你只能通过实习去锻炼和证明你的能力。


这是我为何推荐很多同学先去找四大的实习,它们没有那么严格。但别的公司就会有相应的经验和履历要求,很多券商的实习招聘中会标明有相关实习经验的人优先。大家不能仅仅局限于学校的工作和活动,更应该把目光放到工作上面,提高自己的工作能力,这是最重要的。


Q:在投行实习过程中,哪些能力是最重要的呢?


L:在投行的实习的过程中,一定要打牢自己的基本功。一个是会计基础,会计学的知识很重要,在金融行业是特别重要的知识基础;第二是要掌握尽职调研的能力,了解如何通过尽职调研摸清楚一个公司的底细。


很多时候光看报表、看会计科目,很难了解公司全貌,很难了解这个公司的问题在什么地方。你只有通过尽职调研,才会发现原来公司存在这样一个问题。而且通过尽职调研,你可以很快地摸清楚同行业状况。某些行业的特点很难通过纸面文件和报表了解到,你只有走进去,做尽职调研之后,比如说光电行业、芯片行业和新能源汽车,才能看见这些行业的“庐山真面目”,原来它们是这样盈利模式、商业模式,包括行业运作、存货、制造……


在券商实习的时候,一定要打磨自己,培养自己认真做事能力。这看似很简单,实际上很难做到。


如果你从来没有在投行干过,然后希望能够直接进入头部券商工作,那么难度就会非常大,在面试环节也很难说服HR你能够胜任这份工作。所以最好是有几段实习经历后,打牢自己的基础,锻炼自己的工作能力,然后一步一步提升自己,才会成功。


Q:想要进入投行实习,应该怎么去准备面试呢?


L:从我实习的经历来看,投行对实习生最大的要求是希望你做事踏实认真,比较粗心的人就不太适合这份工作,因为它本身对细节的要求非常高。像我在中信实习的时候,做PPT都有严格的要求和限制,需要保证每一个图是对齐的,包括文本格式、行间距、表格设置、图片长宽比都要按照要求做。这样其实是为了更好地服务客户,展现公司专业的一面。


如果想拿到投行的实习,最重要的是要向招生官展现出你是一个做事靠谱认真的人;第二点就是要手里面有实习经历,因为没有相关工作经验,公司HR很难知道你是一个什么样的人,是否能够胜任这份工作。举个例子,如果你在投行实习过,写过招股书,那么你进入公司很多事情就能做的从容不迫,又快又好。但是如果你没在投行工作过,连招股书的样子都没接触过,也不知道这个部分要写什么样的内容,那需要去不断地去学习,那么在实际面试过程中,就很难说服招生官你能够胜任这份工作。现在优秀的竞争者特别多,我在中信证券实习的时候,了解到大部分同学手里面都有四五份实习。


第三点是你要表现出优秀的交往沟通能力。投行是一个经常与人打交道的一个公司,你会不断地接触客户;工作的时候,要跟领导、同事接触。这并不是要情商有多高、多会讲话,但一定要有积极主动的交流的意愿。什么叫交流?就是事前去积极跟客户和同事沟通交流,事中保持跟进项目,有不懂的不会的一定要问。很多同学担心,太简单的工作还去问领导,会被责怪,暴露自己的能力问题。但如果真的不懂,做出来的东西有问题,在这种情况下,领导得再额外花时间重新处理你的工作,变相来说就是在浪费他人的时间。最后一点,事后要积极跟领导和客户反馈,比如这个期间工作有什么问题,哪里还需要改进。如果自己对工作格式、工作流程还不是特别熟悉,一定要跟领导去积极反馈,解决问题。我感觉只要做好这几点,拿到投行的实习就不会特别难。


此外,在投行工作,一定要诚实负责任,不要试图耍小聪明。这个行业有太多的诱惑,如果你不是一个诚实的人,那这个行业并不适合你。


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2019年人大毕业照


Q:你本人的投行实习经历比较丰富,对于想进入投行实习的同学,你有什么建议呢?


L:对于投行的部门选择,我个人推荐还是尽量先做债,然后选择去做股权和做并购融资的岗位,做债是相对容易进的,一般来说都叫固定收益部。很多同学会去投研究部,但我个人不太建议。因为研究部主要是研究市场的,现在这个部门招人很少。


做债券交易的岗位要求相对来说不是特别高,第一次去投行可以尝试这个岗位。做完债之后,就为你后面投递投行的其他岗位打下了基础。没有投行实习经历,想要获得做IPO或者做并购的实习机会是非常难的。股权和并购要求学生们去现场工作、出差,如果选择这类岗位,就得做好时间规划,兼顾学业和实习会比较辛苦。做股权的话,个人感觉“996”是无可避免的,大家要提前做好心理准备,不要怕吃苦。


还有就是,建议大家在实习时要积极主动一点,不要把实习当作成一个“水”日子的选择。要积极地去做好每一件事情,小到寄送快递,大到参加各种项目。当领导不给你派活,他觉得你还不足以担当起某些工作重任的时候,你就要积极去展现自己,要认认真真地把事情做好。多去沟通,可以帮助你了解自己,了解这个行业。同时,实习时要多思考,这个行业到底是做什么的?这个行业有什么?这个行业适不适合我?如果只是不假思索地、一味盲从地去做一份实习,那很容易,但如果只是这样,本质上就是在浪费你的时间和精力。


Q:你前面提到金融行业的内卷很严重,面对这个情况有过焦虑吗?


L:说实话,我在中信实习时压力特别大。因为在实习时,来自其他实习生的竞争确实太激烈了,比如说领导同时让你和其他几个实习生一起工作,这时如果有实习生的工作效率高很多,他能很快地把活做完,并且他的工作成果没有任何问题,这个时候你的压力就会特别大。


其实我前面也说过,希望同学们先去积极地去了解这个行业,思考自己到底适不适合。投行的工作强度高、压力大,一些同学的心理素质不是特别好,可能不一定能接受这种工作。如果你选择去做这个行业,但是等你工作了很长时间后,才发现自己真的不太适合,那时就已经比较迟了。等你再去想换方向,你会发现时间很紧迫,可能来不及了。


还是鼓励大家多做实习,多了解不同的行业要求。还没进入或者刚进入某个行业时,会觉的自己对它很感兴趣,这叫围城现象。城外的人想进去,城里面人想出去。只通过各种短视频、公众号,无法真正了解一个行业。一定要亲自去试试,才能知道自己是否适合这样的工作。


如果觉得自己很有拼劲,“996”也无所谓,甚至在“007”的情况下,我也能把工作做得很好,做到大家都认可的地步,你就比较较适合投行。但如果希望能够在工作之余还有自己的生活,可以谈恋爱、出去旅游,这样的行业就不太适合你。


Q:那你是怎么看待行业“内卷”?


L:不好说合不合理,现实情况就是这样。我们要根据自己的状态去调整、去适应这种情况。加上我们国家近年来读研、出国的人越来越多,我觉得有句话能描述这种现象——“毕竟人才过剩,越是顶尖的行业,它的竞争就会越激烈”。如果你不想去顶尖行业,竞争应该不会那么激烈。


我记得高礼的一位老师提到过一个现象,现在学生大部分都生活在学校里,没有走出去看过,但是当我们走入社会时,才发现面对竞争对手不仅仅是自己的身边的同学、舍友、同专业的同学,还包括清华北大、复旦上交的学生,包括各种各样国外海归。在这种情况下,行业内卷是必然的。举个例子,清华北大一年金融硕士加起来有3000多人,但是相应的金融机构岗位能会有3000多个岗位吗?不一定。更别说加上国外的研究生了。据我了解,我们学校的商学院目前在读的研究生有600多人,单是商科研究生就有600多个人。在这样的情况下,竞争激烈是必然的。